El banco británico NatWest, centrado en el consumidor, está poniendo un límite a la cantidad de dinero que los clientes pueden transferir a los intercambios de criptomonedas en un movimiento que muestra el deterioro de las relaciones entre las empresas de activos digitales y las instituciones financieras.
Los usuarios del banco estarán limitados a pagos de 1000 libras esterlinas ($ 1218) por día y 5000 libras esterlinas ($ 6090) durante un período de 30 días a los intercambios de criptomonedas, dijo NatWest en un comunicado reciente. entrada en el blog.
El banco citó los riesgos de fraude y estafa como la razón detrás de la decisión. “NatWest está aumentando la protección del cliente contra los criptocriminales después de que los consumidores perdieran £329 millones el año pasado”, dijo el banco.
Específicamente, NatWest afirmó que los hombres mayores de 35 años corren mayor riesgo ya que están dispuestos a asumir inversiones riesgosas. El banco dijo que las promesas de altos rendimientos también atraen a los usuarios a invertir en esquemas cripto Ponzi.
“Hemos visto un aumento en la cantidad de estafas que utilizan intercambios de criptomonedas y estamos actuando para proteger a nuestros clientes”, dijo en un comentario Stuart Skinner, jefe de protección contra fraudes de NatWest.
De hecho, la industria de las criptomonedas perdió aproximadamente $4 mil millones en activos digitales debido a ataques, fraudes, estafas y robos de alfombras el año pasado, según un informe de la plataforma de recompensas por errores Web3 Immunefi. Sin embargo, el informe dijo que los fraudes, las estafas y los robos de alfombras representaron solo el 4,4% de las pérdidas totales.
Los principales bancos de todo el mundo han perdido el favor del sector de las criptomonedas en los últimos meses. En el Reino Unido, HSBC y Nationwide Building Society implementaron restricciones a la capacidad de sus clientes para comprar criptomonedas a principios de este mes.
Otras instituciones importantes del Reino Unido que han impuesto restricciones a los negocios relacionados con las criptomonedas en los últimos años incluyen Banco Santander SA, Lloyds Banking Group Plc y Natwest Group Plc.
Los reguladores de todo el mundo, incluidos el Fondo Monetario Internacional (FMI) y el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), han advertido constantemente a los bancos que no faciliten las compras de criptomonedas debido a los riesgos percibidos que los criptoactivos pueden representar para el sistema financiero tradicional.
Paysafe detiene los pagos a Binance
En un anuncio separado, Paysafe, un proveedor de pagos en línea, dicho reduciría los servicios a los clientes del Reino Unido de Binance, el intercambio de cifrado más grande del mundo.
Esto ha obligado a Binance a detener los depósitos y retiros en libras esterlinas para nuevos clientes, mientras que los clientes existentes tienen hasta el 22 de mayo para realizar transacciones en la moneda.
“Hemos concluido que el entorno regulatorio del Reino Unido en relación con las criptomonedas es demasiado desafiante para ofrecer este servicio en este momento, por lo que esta es una decisión prudente de nuestra parte tomada con mucha precaución”, dijo Paysafe en un comunicado.
Mientras tanto, Binance ha estado bajo un escrutinio cada vez mayor en los EE. UU. Últimamente. Como se informó, a principios de este mes, los senadores Elizabeth Warren (D-Mass.), Chris Van Hollen (D-Md.) y Roger Marshall (R-Kansas) pidieron a Binance y a su socio estadounidense Binance.US que proporcionen información detallada sobre su operaciones comerciales en medio de acusaciones de prácticas ilegales.
Además, Binance ha sido investigado por el Departamento de Justicia de los EE. UU. (DOJ) desde 2018. Según se informa, la investigación se centra en la conspiración de lavado de dinero, la transmisión de dinero sin licencia y las infracciones de sanciones penales.
