La investigación reciente de CNBC ha arrojado una bomba: los empleados de Binance pueden estar ayudando activamente a los usuarios chinos a eludir las rígidas regulaciones criptográficas del país.
La investigación analizó los mensajes traducidos de los servidores de Discord y los grupos de Telegram vinculados a Binance, el intercambio de criptomonedas más grande del mundo por volumen y activos.
Si bien Binance afirma que no opera en China después de la prohibición comercial de 2021, los mensajes de las salas de chat oficiales en chino revelan que los clientes chinos eluden ingeniosamente los controles Conozca a su cliente (KYC) de Binance, ocultando su verdadero país de residencia.
Las técnicas ingeniosas van desde la falsificación de documentos bancarios y la invención de direcciones falsas hasta la explotación de las lagunas del sistema de Binance, a menudo compartidas por los propios empleados de Binance.
Sorprendentemente, los empleados de Binance y los ‘Ángeles’ voluntarios supuestamente proporcionaron guías de video y documentos, capacitando a los usuarios sobre la falsificación de su país de residencia para asegurar una tarjeta de débito de Binance y transformando sus criptoactivos en una cuenta corriente tradicional.
Riesgos de elusión de KYC/AML Seguridad nacional
Estos hallazgos despiertan graves preocupaciones sobre los esfuerzos de KYC y contra el lavado de dinero (AML) de Binance.
Sultan Meghji, profesor de la Universidad de Duke y ex director de innovación de la FDIC, expresado sus temores a CNBC.
“Si tuviera una preocupación de ocho sobre 10 sobre Binance desde una perspectiva regulatoria y desde una perspectiva de seguridad nacional, esto lo lleva a un 10 sobre 10”, dijo Meghji mientras el académico subrayaba los riesgos potenciales para la seguridad nacional, aludiendo a cuán malévolos actores como terroristas, criminales y lavadores de dinero podrían explotar tales técnicas.
En marcado contraste, el fundador de Binance Changpeng ‘CZ’ Zhao ha elogiado los sistemas KYC del intercambio como un “esfuerzo de mil millones de dólares” con herramientas avanzadas de detección de VPN.
Un portavoz de Binance afirmó que los empleados tienen “explícitamente prohibido sugerir o apoyar a los usuarios para eludir sus leyes locales y políticas regulatorias”, y las violaciones dan como resultado el despido o la auditoría inmediatos.
¿Cómo subvierten los usuarios a Binance?
Binance ha rechazado los registros de teléfonos móviles chinos y ha bloqueado las direcciones IP chinas desde 2021.
Sin embargo, la investigación reveló recomendaciones para el uso de VPN para enmascarar las ubicaciones de los usuarios y violar el firewall doméstico chino.
Se aconsejó a los usuarios que se registraran como residentes taiwaneses y, posteriormente, cambiaran su nacionalidad a la china y se mantuvieran alejados de los nodos VPN en los EE. UU., Singapur y Hong Kong para esquivar posibles restricciones de proyectos nacionales.
Otro hallazgo desconcertante es una plataforma espejo alojada por el gigante chino Tencent, que aparentemente facilita la incorporación de clientes chinos que usan números de teléfono nacionales, aunque Binance niega el reconocimiento.
Otros consejos abarcan el registro de hosts de correo electrónico en países criptográficos, la formación de empresas en el extranjero con fines de KYC y la adquisición de ID digitales de Palau para usar con direcciones remotas de reenvío de correo en Austria, junto con extractos bancarios fabricados a través de editores de PDF.
La investigación también expuso los servicios anunciados de Telegram por falsificar documentos financieros como prueba de domicilio. Estas revelaciones generan preguntas sobre el origen de los fondos, ya que las instituciones financieras podrían percibir los fondos provenientes de Binance como sospechosos.
Con la creciente preocupación por el cumplimiento normativo y la seguridad nacional de Binance, tanto los inversores como los reguladores deben intensificar su vigilancia para salvaguardar la integridad del criptoecosistema.
Esta noticia llega cuando Coinbase enfrenta una demanda de la SEC a pesar de años de demandas de aclaración regulatoria y participación de la SEC en el cumplimiento de las mejores prácticas.
