Maggie Kwok, Aki Corsoni-Husain y Mirza Manraj son abogados del bufete internacional de abogados offshore Harneys y expertos en regulación de activos digitales.
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Las Islas Vírgenes Británicas (BVI) Ley de proveedores de servicios de activos virtuales de 2022 (VASPA) entró en vigor el 1 de febrero de 2023. Cualquier persona que esté realizando negocios de servicios de activos virtuales (VAS) antes de que VASPA entre en vigor debe buscar registrarse en el Comisión de Servicios Financieros de BVI (el BVI FSC) dentro de la ventana de transición de 6 meses que vence el 31 de julio de 2023.
Todos los solicitantes deben hacer todo lo posible para enviar una solicitud VAS completa y completa al BVI FSC dentro del plazo de transición. Las solicitudes VAS incompletas corren el riesgo de no ser procesadas por BVI FSC.
Es importante que las personas que realizan negocios de VAS obtengan asesoramiento regulatorio para garantizar que el régimen de VAS les sea aplicable. Una vez que se determina que una persona es un proveedor de servicios de activos virtuales (VASP), es importante comenzar a trabajar en la solicitud de registro que se presentará ante BVI FSC.
Los solicitantes de registro bajo el régimen VAS deberían considerar:
(a) Cuestiones de gobernanza: de tener siempre 2 directores individuales, puede haber un requisito para que se nombre un director residente local y también tener un representante autorizado aprobado por VASPA con sede en las Islas Vírgenes Británicas que también deberá tener suficiente conocimiento del negocio relacionado con VAS del solicitante como auditor;
(b) Estructura de propiedad: será necesario divulgar información completa sobre la estructura final de titularidad real del VASP, incluidas todas las estructuras intermedias (si las hay); las estructuras complejas pueden provocar demoras;
(C) Planes de negocios: se deberán presentar planes de negocios detallados teniendo en cuenta asuntos relacionados con el gobierno corporativo, reservas de capital, auditorías tecnológicas, liquidez, estrategias de gestión de riesgos, disposiciones de protección al consumidor, partes relacionadas y divulgaciones públicas, custodia y salvaguarda, depósito en garantía y bloqueo. provisiones, interoperabilidad, cese de actividad y planificación sucesoria, implantación de la regla de viaje;
(d) Policias y procedimientos: un solicitante deberá tener controles internos sólidos que incluyan marcos de evaluación de riesgos, ALD/CFT/CPF y procedimientos de cumplimiento de sanciones, acuerdos y políticas de subcontratación, protección de datos y marco de ciberseguridad, declaración de infraestructuras tecnológicas, planes de continuidad comercial, custodia y seguridad. mantenimiento del marco de activos, procedimientos de manejo de quejas, marco de auditorías de tecnología y requisitos de seguro adecuados;
(mi) Requisitos ALD/CFT/CPF: una VASPA se considerará una “persona relevante” que realiza “negocios relevantes” según la legislación ALD/CFT/CPF, como tal, una VASPA deberá asegurarse de que, como parte del régimen ALD/CFT/CPF que está identificando procedimientos en relación con relaciones comerciales nuevas y continuas, establecer y mantener procedimientos de verificación, cuando se confía en terceros que existen los canales apropiados para obtener los documentos de identificación de esos terceros como un medio para registrar la identidad de los clientes, mantener registros y documentos subyacentes, designando a los oficiales de informes de cumplimiento y lavado de dinero necesarios, realizando capacitaciones anuales, etc.
Es imperativo que todos los VASP, una vez registrados bajo VASPA, se aseguren de cumplir con todos los requisitos reglamentarios vigentes que se aplican al régimen VAS, por ejemplo:
(a) restante apto y apropiadocomo tal, cumpliendo con la evaluación de BVI FSC de que todos los VASP son competentes y que realizan sus negocios de acuerdo con los principios regulatorios del Código Regulatorio 2009;
(b) requisitos de notificación/aprobación previa: por ejemplo, cambio de información proporcionada, cambio de nombre, mantenimiento de una condición financiera sólida, nombramiento de directores, nombramiento de representante autorizado y auditor, presentación de estados financieros auditados, mantenimiento de registros, disposición o adquisición de una participación significativa o mayoritaria en un VASP , activos de clientes, ALD/CFT/CPF y cumplimiento de sanciones;
(C) selección de empleados: evaluar la competencia y la probidad de los empleados;
(d) mantener recursos humanos y tecnológicos adecuados y políticas, procedimientos y mecanismos para asegurar el cumplimiento; y
(e) considerar y adaptar recursos y procedimientos a cualquier cambios en el alcance del negocio y desarrollo legislativo.
El incumplimiento de los requisitos de la VASPA o del régimen ALD/CFT/CPF puede dar lugar a diversos delitos penales que conllevan tanto sanciones pecuniarias como penas privativas de libertad. La FSC de BVI también tendría a su disposición el régimen de sanción administrativa por cualquier incumplimiento administrativo por parte de un VASP. Estos serían los mecanismos que la FSC de BVI puede usar como parte de cualquier acción de aplicación que se tome.
Al igual que con cualquier régimen legislativo nuevo, es importante que los VASP existentes y los VASP potenciales trabajen en estrecha colaboración con sus proveedores de servicios para comprender el régimen creado por la VASPA y su legislación subsidiaria y orientación para garantizar que el VASP garantice el pleno cumplimiento normativo con el marco VAS. .
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